通過近期的反洗錢培訓學習，深感收獲頗豐，做為一名農(nóng)發(fā)行會計結算部工作人員和反洗錢崗位工作人員，在聽取了山東銀行業(yè)反洗錢和反恐怖融資業(yè)務工作線上培訓班，現(xiàn)結合工作實際，淺談在反洗錢培訓以及工作上的心得。
反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。通過學習，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構帶來的后果和災難知曉了銀行從業(yè)人員所承擔的反洗錢義務、責任和權利,了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施切實提高了在日常工作中對客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的技能和水平。
反洗錢培訓總結表
